월배당 포트폴리오 AT&T입니다. 고배당주로 워낙에 유명한 기업이죠. 미국 유명한 통신회사로 한국의 SK텔레콤, KT, LG텔레콤 같은 회사겠죠? 현재 미국 이동통신 업계 2위 AT&T(버라이즌 커뮤니케이션이 1등이라고 해요.) 과거 AT&T이 추진했던 M&A 때문에 미국 기업 중 부채를 가장 많이 떠안은 기업이라고 해요. 투자 시도는 좋았으나 현재까지는 실패로 보고 있다고 해요. 그렇지만 배당주로는 여전히 인기가 많은 종목입니다!
저도 AT&T는 워낙에 유명한 기업이고해서 사고 싶었는데 요즘 너무 안좋은 얘기들이 많아서 고민을 했어요. 그냥 고민을 해보기보다는 종목 분석도 해보고 배당률도 한번 체크해봤어요. 다양한 이슈가 많은 기업이지만 지금 현재 기업이 떠안고 있는 부채를 어떻게 해결할지 좀 더 지켜봐야할 것 같아요. "일부 핵심 핵심 사업부에 대한 프리미엄 M&A를 통한 현금 확보 및 부채 상환이 가능할 경우를 가정해볼때 기업의 현 상황은 매우 흥미로운 시나리오를 연출해내지 않을까" 하는 의견도 보이더라구요.
배당주 리스트
배당투자의 매력은 분기별로 나오는 배당입니다. 1년에 4분기 총 분기배당을 하기 때문에 포트폴리오를 구성하면 월마다 배당금을 받을 수 있어요. 월배당으로 월급만큼 받고 싶은게 저의 목표입니다. 그래서 배당주 포트폴리오 구성이 제일 중요한 것 같아요!
배당주 분석(월배당)
다양한 배당주 종목들이 있는데 분석은 필수죠.매출, 영업이익, 순이익, EPS, 배당, 배당성향, 배당수익률을 표로 정리해봤어요. AT&T와 버라이즌커뮤니케이션은 2월, 5월, 8월, 11월 분기배당을 합니다. 신기하게 통신업계 1위, 2위가 같은 날 배당을 하네요. 배당수익률은 AT&T가 버라이즌커뮤니케이션보다 더 높아요. 단순히 배당수익률만 보고 결정하면 안되지만 주가 이익상승까지 기대한다면 AT&T 도 나쁘지 않을 것 같아요. 둘다 조금씩 보유하는 것도 방법일 것 같아요!
배당주 고르는 포인트
① 배당률이 아닌 성장성의 유지(기준 12년)
② 매출, 영업이익, 순이익, EPS, 현금흐름, 배당금
③ 배당성향이 80%를 넘어가는 종목 주의!
AT&T(T)
AT&T 거래량, 대금, 시총, 업종, 52주 최고, 52주 최저, PER, EPS, PBR, BPS, 주당배당금, 배당수익률 정보를 확인할 수 있어요. 간단한 정보는 네이버 증권에서 확인가능하고 인베스팅닷컴에서는 더 자세한 내용을 확인할 수 있어요!
AT&T
에이티엔티는 지주 회사로 이 회사는 전세계의 통신, 미디어 및 기술 서비스 제공 업체이다. 이 기업은 커뮤니케이션 부문, WarnerMedia, 남미 지역 및 Xandr 부문의 네 가지 부문을 운영한다. 커뮤니케이션 부문은 소비자에게 무선 및 유선 통신, 비디오 및 광대역 서비스를 제공한다. 커뮤니케이션 부문의 사업 부문에는 이동성, 엔터네인먼트 그룹 및 비즈니스 유선이 포함된다. WarnerMedia 부문은 장편 영화, TV, 게임 및 기타 콘텐츠를 다양한 물리적 및 디지털 형식으로 개발, 제작 및 배포한다. WarnerMedia 사업부의 사업 부문에는 Turner, Home Box Office 및 Warner Bros가 포함된다. 라틴 아메리카 사업부는 라틴 아메리카의 엔터테인먼트 서비스와 멕시코의 무선 서비스를 제공한다. Viro와 Mexico는 라틴 아메리카 부문의 사업 단위이다. Xandr 부문은 광고 서비스를 제공한다.
AT&T의 주가를 보면 2018년 전까지 계속 오르는 모습을 보이다가 주가가 많이 빠졌고 조금 상승하다가 코로나의 영향으로 주가가 많이 빠지고 아직도 회복하지 못하고 있어요.AT&T는 1월부터 조금씩 매수했어요. 주가는 오늘(1/13일) 기준 -2.49% 손해를 보고 있어요. 언제쯤 상승할지 기다려봐야겠어요!
AT&T 주요재무
손익계산서를 보면 꾸준히 매출은 늘고 있어요. 통신서비스 쪽은 안정적인 실적이지만 워너미디어, 광고 시장도 부진했어요. 2021년에는 회복이 기대된다고 하니 조금 더 차근히 기다려봐야겠어요. AT&T는 작년 5월부터 OTT 서비스 HBO 맥스를 런칭했어요. 넷플릭스, 디즈니플러스와 경쟁중인데 과연 잘 될 수 있을까 기대를 해봐야죠. 지금처럼 주식이 비교적 쌀때 조금씩 사두면 좋겠죠? 물론 2021년에 회복을 못할수도 있지만 ㅠㅠ
AT&T 손익 계산서
AT&T 총매출, 영업이익, 순이익 내용을 확인해봤어요. 총매출, 영업이익은 그래도 꾸준히 증가하고 있는데 순이익이 감소하더라구요.
AT&T 종목분석
매출, 영업이익, 순이익, EPS, 배당, 배당성향, 배당수익률을 정리해봤어요.
AT&T 배당 지급 내역
AT&T 배당 지급 내역입니다. AT&T는 2월, 5월, 8월, 11월 매년 분기배당을 하고 있어요.
2021년 AT&T 배당일정
AT&T 5월 배당일정이 나왔어요. 배당일은 4월 8일이고 지불날짜는 5월 3일입니다. 소소하지만 또 들어오겠군요!
AT&T 배당금 성장
AT&T 배당 성장표입니다. 1년 연간 성장률 1.96%, 3년 연간 성장률 6.12%, 5년 연간 성장률 23.81%, 20년 연간 성장률 22.17% 꾸준한 성장률을 보이고 있어요. 배당률도 높기도하고 주가가 낮아서 배당수익률이 더 높게 나온 것 같아요 ㅋㅋㅋ
배당월(2월, 5월, 8월, 11월)
배당월 2월, 5월, 8월, 11월 배당종목은 AT&T, 버라이즌 커뮤니케이션, 로우스, 마스터카드, 애플, 호멜푸드, 프록터 앤 갬블, 스타벅스 다양한 종목이 있어요. 이중에서 어떤 종목을 구입해야 할지 엄청 고민했어요. 배당투자는 집중투자보다는 최대한 많은 종목을 분산해 리스크 관리를 해야 한다고 해요. 배당금을 재투자한다면 복리효과까지!
월배당 포트폴리오 (Q2)
월배당 Q2(2월, 5월, 8월, 11월) 종목 구성해봤어요.AT&T, 로우스, 호멜푸드, 스타벅스는 아주 소량 종목을 보유하고 있고 애플은 다른 종목보다는 집중해서 투자하고 있어요. 프록터 앤 갬블은 구입예정입니다. 프록터 앤 갬블 배당일도 이번에 공개되었더라구요. 배당일 1월 21일, 지불 날짜는 2월 16일이라고 해요. 매당일전 3일전에는 구입하면 배당을 받을 수 있다고 하니 빨리 구입해야겠어요. 아직 소량이지만 조금씩 열심히 모아서 월배당으로 통신비 5~10만원 받을 수 있도록 열심히 해봐야겠어요!
요즘 여기저기서 들리는 이야기가 바로 주식 아닐까싶어요. 저도 전부터 관심이 있어서 기존에 보유하고 있는 주식도 있고 추가로 이번에 구입한 주식도 있는데 코로나 때문에 증시가 좋지 않아서 마이너스라는 ㅋㅋㅋ 경기가 좋아지면 주식도 오르겠지 하고 기다리고 있어요. 사실 이번엔 제대로 공부하고 구입한게 아니라 주변에서 사니까 나도 사볼까 하는 마음으로 산거라... 마냥 주식만 오르기를 기다리는 것 보다는 뭔가 공부를 하면서 기다리는게 멘탈에도 좋을 것 같아요! 주식에 관심이 있어서 펀드에 대해서는 들어봤는데 이번에 처음 알게된 ETF! 그것도 해외 ETF 라니?!
해외주식도 한번 해보고 싶다는 생각은 했는데 환율도 생각해야하고 기본 한국주식보다는 단가가 비싸서 나중에 공부를 제대로 하고 투자를 해야지 하고 계속 미뤄두고 있었는데 해외 ETF를 알고 나니 저처럼 해외 주식을 투자하고 싶은데 다양한 기업에 대해 공부하기 힘든 분들을 위한 투자방법이라고 생각이 들더라구요.안그래도 요즘 유튜브영상으로도 주식 관련 영상이 많이보이는데 사실 저는 영상매체보다는 책으로 정보를 습득하는게 더 익숙해서 책으로 공부해보기로 했어요! 책이름 답게 백과사전처럼 깔끔하게 정리된 해외 ETF투자라서 관심있는 주변 친구들한테도 추천해주고 싶어요!
10년 2배씩 오른 금, 10년에 2.5배씩 오른 부동산, 5년에 2배씩 오른 '수익률 1위, 해외 ETF 투자!'국내 주식시장의 아킬레스건을 '해외 ETF로 극복하라!' 해외 ETF로 눈 돌린 당신, 이제는 글로벌 주주!
책소개
투자자들이 흔히 범하게 되는 오류 중에 '홈 바이어스(Home Bias, 자국 편향이라는 뜻, 자국에 대해 잘 알고 있다고 생각하여 자국 주식에 큰 자산을 투자하는 것)'가 있다. 자신이 살고 있는 나라의 주식을 잘 알고 있다고 착각하는데서 오는 편견이다. 예를 들면 이렇다. 경제 상황들을 종합해보면서 콜롬비아 주식은 매우 위험하다. 그런데 콜롬비아 사람들은 대부분 콜롬비아 주식에 투자하고 있다. 바로 옆에 자본시장을 선도하는 미국과 캐나나다 있는 데도 말이다. "내 유서에 남은 돈의 10%는 미국 국채를 매입하고 나머지 90%는 전부 S&P 500 인덱스펀드에 투자할 것을 명시했다." 오마하의 현인으로 불리는 세계적인 주식 투자자 워런 버핏이 2013년 주주총회에서 했던 말이다. 인덱스펀드에서 한 단계 진화한 재테크 상품이 바로 ETF다. 미국의 ETF 시장은 우리나라보다 종목 수로 보면 5배, 시가총액 기준으로는 20배 정도 크다. 이제 투자도 자기 스스로 결정하는 'DIY 시대'다. 뷔페처럼 골라서 투자하는 ETF는 장기 투자시 장점이 극대화되기 때문에 높은 성과를 올릴 수 있는 상품이다. 그래서 초보투자자부터 고수에 이르기까지 한국인이 가장 많이 투자한 해외 주식의 절반이 ETF이다. 절대 잃지 않는 슬기로운 투자를 원한다면 정답은 ETF 투자다. ETF에 꾸준히 투자한다면 '든든한 수익률'은 물론 '든든한 미래'까지 보장받을 것이다. (출처: 인터넷 교보문고)
저자소개: 김태현
현재 대한민국 공군 대위로 복무 중이다. 공군 조종 장학생으로 선발돼서 전투기 조종사 훈련을 받았지만 빨간 마후라는 받지 못했다. 현재 대한민국의 가장 높은 눈이 되어 영공방위 임무를 수행하고 있다. 저자는 남들보다 일찍 고등학교 시절부터 투자에 관심이 많았다. 대학 시절 장학금을 받게 되면서 그 돈을 종잣돈 삼아 주식 투자를 시작했다. 20대 중반 이른 나이에 '분산투자'가 되고 '다양한 투자 대상'이 있고 '쉽게 거래'할 수 있는 ETF의 매력을 알게 되면서 본격적으로 ETF에 투자하기 시작했다. 무엇보다 투자는 많이 버는 것보다 잃지 않는 것이 중요하다. 투자금 100만원이 50%하락하면 50만원이 된다. 그런데 50만원이 다시 100만원이 되기 위해서는 100% 올라야 하기 때문이다. 그래서 최소한 은행 상품을 대신할 수 있는 안정적인 투자 수단에 관심이 많다. 투자의 고수들처럼 엄청난 수익은 아니지만, 손실은 보지 않고 꾸준히 수익을 올리고 있다. 최소한의 투자 방법, 전력적인 방향 선택, 꾸준함이 있다면 누구나 부자가 될 수 있다고 믿는다. 이제 투자도 자기 스스로 결정하는 'DIY 시대'다. 뷔페처럼 골라서 투자하는 ETF는 장기 투자시 장점이 극대화되기 때문에 높은 성과를 올릴 수 있는 재테크 상품이다. 바야흐로 조금만 공부해도 돈이 보이는 ETF 전성시대다. 절대 잃지 않는 슬기로운 투자를 원한다면 정답은 ETF 투자다. 해외 ETF로 국내 주식시장의 아킬레스건을 뛰어넘으면서 든든한 수익률과 든든한 미래까지 약속받기를 바란다. 지은 책으로는 <개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북> 이 있다.
바야흐로 조금만 공부해도 돈이 보이는 'ETF 전성시대'다. 절대 잃지 않는 슬기로운 투자를 원한다면, 정답은 ETF 투자다. 해외 ETF로 국내 주식시장의 아킬레스건을 뛰어 넘어 '든든한 수익률'과 '든든한 미래'까리 보장받을 것이다!
머리말
국내 주식시장이 아킬레스건을 '해외 ETF로 극복하라!'
"내 유서에 남은 돈의 10%는 미국 국채를 매입하고 나머지 90%는 전부 S&P 500 인덱스펀드에 투자할 것을 명시했다." 오마하의 현인으로 불리는 세계적인 주식 투자자 워런 버핏이 2013년 주주총회에서 했던 말이다. 워런 버핏과 헤지 펀드는 2008년에 '10년간 어느쪽이 더 많은 이익을 낼지'를 두고 흥미로운 내기를 했다. 결론부터 말하자면 워런버핏이 이겼다. 대결기간은 2008년부터 2018년까지 10년이였다. 워런 버핏은 10년 동안 뱅가드 S&P 인덱스펀드에 투자했다. 이 펀드는 S&P 500 지수를 추종한다.
들어가기 전에
해외 ETF개념정리 '12문 12답!'
해외 ETF 미국 달러로 환전해서 투자해야 한다? 자산 배분 ETF와 소셜미디어 ETF에 함께 투자할 수 있다? 삼성전자가 해외 ETF SPY의 시가총액보다 더 높다? 전 세계 주식시장에 투자하는 ETF는 없다? 3배 레버리지, 인버스 ETF가 있다? 해외 ETF 평균 운용보수가 국내 ETF보다 높다? ETF를 닮은 글로벌 주식이 있다? 해외 ETF는 우리나라 주식시장 거래 시간과 같다? 해외 ETF 세금은 복잡하다? 해외 ETF 투자는 어렵다? 해외 ETF에도 유명브랜드가 있다? 리츠(투자자들로부터 자금을 모아 부동산이나 부동산 관련 자봉, 지분에 투자하여 발생한 수익을 투자자에게 배당하는 부동산 증권화 상품의 일종) 주식으로만 구성된 ETF가 있다?
목차
<PART 1 해외 ETF 기본>해외 ETF는 다이소다. 해외 ETF의 매력적인 7가지 장점, 해외 ETF 상품명과 브랜드, 해외 ETF를 거래하는 방법, ETF/펀드/주식의 장점과 단점, 이제 해외 ETF 분산 투자는 필수다, 미국 주식시장의 7가지 특징, 해외 ETF 투자에 꼭 필요한 사이트 <PART 2 해외 ETF 심화>해외 ETF 활용 방법, 해외 ETF의 5가지 메가트렌드, 해외 ETF의 4가지 투자 시나리오, 투자에는 사이클이 있다, 해외 ETF를 분석하는 방법, 기술적 분석의 기본, 해외 ETF 매매 노하우 <PART 3 해외 ETF 실전 투자 기본> 고배당 ETF (미국 고배당 ETF/배당 성장 ETF/글로벌 고배당 ETF/신흥국 고배당 ETF), 미국 주식시장 대표 지수 ETF (S&P 500 지수 ETF/다우존스 지수 ETF/나스닥 지수 ETF/러셀 지수 ETF/ 기타 지수 ETF), 글로벌 주식시장 대표 지수 ETF (글로벌 지수 ETF/글로벌 소형주 ETF/선진국 지수 ETF/ 이머징마켓 지수 ETF/유럽 지수 ETF/태평양 지수 ETF/ 아시아 지수 ETF/개별 국가 지수 ETF/중국지수 ETF), 섹터 ETF ① (필수 소비재 ETF/기타 필수소비재 ETF/자유소비재 ETF/기타 자유소비재 ETF/ 금융 ETF/은행 보험 ETF/기타 금융ETF/IT ETF/기타 IT ETF/헬스케어 ETF/기타 헬스케어 ETF/바이오 ETF), 섹터 ETF ② (리츠 ETF, 기타 리츠 ETF, 텔리콤 ETF, 유틸리티 ETF, 기타 유틸리티 ETF, 산업 ETF, 기타산업 ETF, 원재료 ETF, 에너지 ETF), 스타일 ETF(미국 주식시장 성장주 ETF, 미국 대형 성장주ETF, 미국 중형 성장주 ETF, 미국 중형 가치주 ETF, 저변동성 ETF)
<PART 4 해외 ETF 실전 투자 심화> 테마 ETF (클라우드 ETF, 소셜미디어 ETF, 사이버 보안 ETF, 모바일 결제 ETF, 로봇과 AI ETF, 방위 산업 ETF, 물 ETF, 농업 관련 ETF, 우선주 ETF), 특색 ETF (착한 기업 ETF, 자산 배분 ETF, 혁신 기술 ETF, 다국적 기업 ETF), 레버리지·인버스 ETF(S&P 500 지수 레버리지·인버스 ETF, 나스닥 지수 레버리지·인버스 ETF, 다우존스 레버리지·인버스 ETF, 러셀 2000 지수 레버리지·인버스 ETF, 기타 주식시장 대표 지수 레버리지·인버스 ETF, 미국 섹터 레버리지·인버스 ETF, 미국 금융 레버리지·인버스 ETF, 미국 IT 기술&반도체 레버리지·인버스 ETF, 미국 헬스케어&바이오 레버리지·인버스 ETF), 원자재·상품 ETF(금 ETF, 기타 금 ETF, 은 ETF, 기타 원자재 ETF, 원유 ETF, 천연자원 ETF, 농산물 ETF), 채권 ETF ① (iShares 채권 ETF, Vangurard 채권 ETF, iShare 회사채 ETF, Vangurard&SPDR 회사채 ETF, High Yield 채권 ETF, 변동성 채권 ETF, Senior Loan ETF, 액티브 채권 ETF, 글로벌 채권 ETF), 채권 ETF ② (미국 재무부 채권 ETF①, 미국 재무부 채권 ETF ②, 미국 지방정부 채권 ETF, 물가연동 국채 ETF, 주택저당증권 ETF, 이머징마켓 채권 ETF), 해외 ETF를 닮은 글로벌 주식들(프랑스 MC:LVMH 루이비통 모에 헤네시, 미국 BRK.B: 버크셔 해서웨이, 미국 GOOGL: 알파벳, 미국 MSFT: 마이크로소프트, 일본 9984: 소프트뱅크 그룹)
해외 ETF는 다이소다.
미국 주식시장에서 거래되고 있는 해외 ETF는 다이소의 디형 매장에 비유할 수 있다. 미국은 2,240종목의 ETF가 거래되고 있으며, 전세계 주식시장 시가총액 기준으로 미국 주식시장의 비중은 40%다. 미국 ETF가 우리나라 ETF보다 종목 수로 보면 5배, 시가총액 기준으로는 20배 정도 크다. 종목 수가 많기 때문에 더 다양하고 세분된 ETF에 투자할 수 있다. 미국 ETF는 다양한 해외시장에도 투자할 수 있다. 참고로 미국 주식은 시차로 인해 우리나라 시간 기준으로 밤에 주로 사고 팔 수 있다. 운용보수는 국내 ETF가 미국 ETF보다 1.8배 비싸다. 자신이 찾던 ETF가 최소 2~3개는 있을 것이다.
인덱스펀드와 주식형펀드의 차이!<인덱스 펀드> 패시브펀드, 지수형, 수비형, 주식 종목 100~200개 묶음, 추종(벤치마크)지수, 수수료 0.5 ~ 1.5% 저렴, 소극적 자산운용 추적오차, 포트폴리오 구성차익 거래, 금융기관: 저수익, 투자자: 저비용(1%이내), 펀드별 수익률 편차가 작다, 편드 운영이 투명하다, 푸적오차만 조정하므로 위험이 낮다. <주식형펀드> 액티브펀드, 종목형, 공격형, 주식 종목 10~20개 묶음, 지수의 시장 평균수익률을 초과하는 수익률 목표, 수수료 1.5% ~ 3% 높음, 적극적 자산운용, 종목선택, 시장 타이밍에 따른 잦은 매매, 자산 배분(주식 vs 현금), 종목 선정, 금융기간: 고수익, 투자자: 고비용(2%이상), 펀드별 수익률 편차가 크다, 펀드 운영이 복잡하고 어렵다, 공격적 운용으로 위험이 높다.
해외 ETF의 매력적인 7가지 장점
해외 ETF는 다음과 같은 7가지 장점이 있다. 추가로 주식 투자보다 훨씬 편하다. 투자해보면 알겠지만 신경 쓸 부분이 거의 없다. 국내펀드나 해외 펀드에 투자 중이라면 해외 ETF 투자와 반드시 비교해보기를 바란다. 달러로 투자한다, 다양한 투자 대상과 특색 있는 상품이 많다. 다른 투자 수단과 상관관계가 낮다. 평균 거래량이 많아서 유동성이 풍부하다. 운용보수가 굉장히 낮다. 분배금을 지급하는 경우가 많다. 거래 시간이 편리하다. 자동으로 분산투자가 가능하다. 진짜 소액 투자가 가능하다. 운용보수와 거래수수료가 저렴하다. 다양한 투자대상과 투자 방법이 있다. 스마트폰에서 쉬운 거래가 가능하다. 공개된 정보가 많아 시간이 절약된다. ETF 운용이 투명하다. 상승장과 하락장 양방향 투자가 가능하다.
해외 ETF 상품명과 브랜드
ETF 상품명은 대부분 '자산운용사 브랜드명+추종 지수'로 만들어진다. SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 시가총액 1위 상품이다. 만약 상품영 끝에 ETN이 들어가 있다면 주의해야 한다. ETN은 증권사에서 발행하는 채권의 한 종류로, 만약 상장 폐지가 된다면 휴지조각이 되어 원금을 잃는다. 미국에 상장된 2,240종목 ETF 티커의 99%가 2개에서 4개 사이 알파벳으로 구성되어 있다. 1%미만의 ETF 알파벳 5개로 구성된다.
해외 ETF 거래하는 방법
해외 ETF투자는 간편하게 앱에서 조회가 가능합니다. 저는 삼성 증권이라 앱에서 ETF검색하니 다양한 ETF종목이 검색되더라구요.책을 더 읽으면서 공부를 하고 종목을 한두개 설정해서 투자해야겠어요. 투자목표에 따라 투자금과 기대수익률, 투자 기간을 설정하면 된다. ETF투자는 코어 1개 종목과 서브 2개 종목 정도에 투자하면 된다. 코어 ETF는 넓은 범위의 주식 지수 또는 채권 지수를 말한다. 다른 서브 ETF 2개는 3년 이상 장기수익률이 괜찮았고 안정적이었던 관심 상품 중에서 선택하면 된다. 책에서 추천해준 방법대로 ETF도 하나가 아니라 분산으로 투자해야겠어요!
ETF, 펀드, 주식의 장점과 단점
해외 ETF는 중수익, 중위험 투자수단이다. 고수익, 고위험 투자 수단인 해외 주식과 저수익, 저위험 투자 수단인 은행 예금 및 적금의 중간에 위치한 상품이다. 해외 펀드와 해외 ETF를 같은 대상에 투자한 다면, 기본적으로 해외 펀드의 수익률이 더 낮다. 그 이유는 운용보수와 펀드 매매회전율 때문이다.해외펀드가 아닌 해외 ETF에 투자하면 연 1~2% 정도의 수수료를 절약할 수 있다. 절약되는 연 1~2%의 수수료는 은행 이자와 같은 확정수익이다. 수수료 차이로 인해 해외 ETF의 기대수익률이 해외 펀드 기대수익률보다 높다.
해외 ETF 활용방법
<펀드처럼 활용한다> 펀드처럼 활용하는 것은 앞서 말한 6가지 활용법 중에서 필자가 가장 핵심으로 생각하는 방법이다. 해외 펀드는 국내 펀드보다 운용보수가 더 높다. 해외 펀드는 해외에서 운용하는 펀드에 간접 투자하는 비중이 높기 때문이다. <은행 적금처럼 활용한다> 지금 우리나라의 실질 적금 이자는 1%대이다. 선진국 중에는 우리나라 은행 이자보다 낮은 곳도 많다. 유럽과 일본은 마이너스 금리를 시행하고 있다. 미국 연준도 금리 인하를 시작했다. <미국 주식 투자에 활용한다> 첫번째는 PDF에서 비중이 높은 종목을 파악할 수 있다. 두번째는 섹터 ETF투자다. <고가의 미국주식에 대체 투자한다> 미국에는 1주당 가격이 높은 주식이 있다. 하지만 'FDIS' ETF를 매수하면 PDF에서 아마존에 24% 비중으로 주타할 수 있다. <부동산 투자로 활용한다> 최근 2~3년 사이 부동산투자가 과거보다 더 어려워졌다. <국내 미출시 및 특색 ETF를 활용한다> 미국에 상장된 ETF 종목의 수는 우리나라보다 5배 이상 많다. 2019년 10월 기준 미국에 상장된 해외 ETF는 2,240종목이다.
투자에는 사이클이 있다.
우리나라를 포함한 세계 경제는 현재 어느 국면에 있을까? 100% 정답은 이라고 할 수는 없지만, 필자는 ④번 후퇴기 초반이라고 생각한다. 그렇게 생각하는 이유는 다음 3가지다. 첫번째, 대표적인 안전자산인 금 시세가 많이 상승했다. 두번째, 실질 국민 총소득이 증가하지 않았다. 세번째, 각종 거시경제지표가 좋지 않다. 물가는 지금도 계속 상승중이다. 경기 순환 곡선 사이클에 따라 투자해야 할 자산이 각기 다르다. ①번 침체기는 비관론이 가장 많은 시기다. 어디에 투자하느냐에 따라 가장 높은 수익률을 올릴 수 있는 시기가 바로 침체기다. 그러나 떨어지는 칼날이 어디까지 인지 점검하면서 반등 추세를 확인한 다음에 투자를 시작해야 한다. 확인 전까지는 최대한 현금 비중이 높은게 좋다.
기본적 분석의 기본
ETF에 투자할 때 기본적인 기술적 분석을 할 수 있다면 매매 시점을 파악하는 데 도움이 될 수 있다. 필자는 간단하면서 기본적인 매매방법으로 정액매입법을 추천한다. 정액매입법은 적립식펀드처럼 매달 일정 금액을 투자하는 방법이다. 정액매입법보다 조금 높은 수익률을 목표로 한다면 매매 타이밍을 통한 기술적 분석 공부가 필요하다. 차트의 종류는 대표적으로 캔들차트와 바 차트가 있다. 국내에서는 캔들 차트를 주로 활용하고 바 차트는 거의 활용하지 않는다.
고배당 ETF
배당은 기업이 주주에게 이익 일부를 나눠주는 것을 말한다. 해당하는 주식 지분이 많을수록 배당을 많이 받을 수 있다. 고배당주에 대한 저의는 없지만, 개인적으로 배당률 3%이상 되는 주식을 고배당주에 대한 정의는 없지만 개인적으로 배당률 3%이상 되는 주식을 고배당주라고 생각한다. 3%면 요즘 은행 이자의 2배 정도다. 지금 까지 은행 예금, 적금만 했다면 이제 배당을 받는 ETF 투자를 시작해볼 것을 추천한다. ETF 에 관심을 갖게 된게 바로 배당때문입니다. 주식 수익도 받을 수 있고 배당금도 받을 수 있다니 일석이조의 효과를 볼 수 있겠죠. 확실히 요즘같은 저금리 시대에 예적금으로는 아무래도 부족하니 다양한 투자 방법을 해야하는데 그중에 저는 해외 ETF를 도전해볼까 합니다. 책에는 초보자분들도 쉽게 이해할 수 있게 설명되어있어서 읽어보시고 투자를 해보셔도 좋을 것 같아요!
배당투자를 시작하고 배당주를 많이 알게되었는데 구입하기전에 공부는 필수죠! 배당투자의 목표는 최대한 주식 수를 늘리고 그로부터 나오는 배당금을 통해 경제적 자유를 얻는 것입니다. 배당투자는 '주가수익'&'배당수익'을 둘다 이루기에 좋은 시장환경이기 때문이다. 그렇기때문에 분기배당을 하는 미국주식으로 시작하는 겁니다. 배당투자 전에도 보유하고 있던 주식이 꽤 있는데 분기배당주는 애플, 코카콜라밖에 없더라구요. 지금부터라도 배당투자 종목을 조금씩 늘려보려구요.
배당월에 따라 다양한 배당주 종목이 많은데 도대체 어디에 투자를 해야할지 모르겠더라구요.투자는 손실의 위험이 있기 때문에 최대한 분석을 하고 믿을을 가지고 투자를 해야되는 것 같아요. 그래서 손실을 보고 있어도 멘탈 흔들리지 않고 계속 유지할 수 있는 것 같아요. 배당투자는 인내심을 갖고 장기간 투자하는 것이 중요합니다. 그러기 위해서는 좋은 종목을 선정해야죠. 소수몽키가 추천해준 배당주 고르는 방법을 참고했어요.
배당주 고르기
① 배당주를 고르는 첫 기준은 배당률이 아닌 성장성의 유지(기준 12년)
② 매출, 영업이익, 순이익, EPS, 현금흐름, 배당금 주목 하나라도 꺽이는 모습이 보이면 주의!
③배당성향이 80%를 넘어가는 종목은 주의!
배당주 분석표
매출, 영업이익, 순이익, EPS, 배당, 배당성향, 배당수익률을 정리해봤어요. 분석은 네이버 증권이랑 인베스팅탓컴 사이트에서 참고했어요. 엑셀로 깔끔하게 정리해두니까 여러 회사를 한눈에 비교할 수 있어서 편하고 좋더라구요. 엑셀양식 필요하신분은 댓글로 메일주소 남겨주시면 보내드릴꼐요 >_<
배당월(1월, 4월, 7월, 10월)인 종목은 시스코, 시스코, 오라클, 제이피모건, 나이키 이렇게 5종목을 선정하고 분석해봤어요.
JP모간체이스
제이피모간체이스
JPMorgan Chase & Co
제이피모간체이스는 투자 은행, 금융 서비스에 종사하는 금융 지주 회사로 4 개의 부문으로 운영된다. 사업 부문은 소비자 및 커뮤니티 뱅킹, 기업 및 투자 은행, 상업 은행 및 자산 관리 부문으로, 소비자 및 커뮤니티 뱅킹 부문은 은행 지점, 현금 자동 입출금기 (ATM), 온라인, 모바일 및 전화 뱅킹을 통해 소비자와 기업에 서비스를 제공합니다. Banking and Markets & Investor Services로 구성된 기업 및 투자 은행 부문은 기업, 투자자, 금융 기관, 정부 및 지방 자치 단체에 투자 뱅킹, 시장 조성, 주요 중개 및 재무 및 증권 상품 및 서비스를 제공한다. 상업 은행 부문은 대출, 재무 서비스, 투자 은행 및 자산 관리를 포함한 금융 솔루션을 제공하며 자산 관리 부문은 투자 및 자산 관리로 구성된다.
시스코 시스템즈
시스코 시스템즈
Cisco Systems Inc
시스코 시스템즈는 네트워킹, 보안, 협업, 애플리케이션 및 클라우드 전반에 걸쳐 다양한 기술을 설계하고 판매하는 회사로 미주, 유럽, 중동, 아프리카, 아시아 태평양, 일본, 중국 지역에서 사업을 운영한다. 이 회사의 제품 및 기술에는 인프라 플랫폼, 애플리케이션, 보안 및 기타 제품이 포함되며 또한 기술 지원 서비스와 고급 서비스를 제공한다. Infrastructure Platforms는 네트워킹 기능을 제공하고 데이터를 전송 및 저장하기 위해 함께 작동하도록 설계된 스위칭, 라우팅, 데이터 센터 제품 및 무선 등의 핵심 네트워킹 기술로 구성된다. 애플리케이션 제품 범주는 주로 핵심 네트워킹 및 데이터 센터 플랫폼을 활용하여 기능을 제공하는 소프트웨어 관련 오퍼링으로 구성되며 보안 제품으로는는 주로 회사의 방범 관리 제품, 고급 방범 보안 제품 및 웹 보안 제품이 포함된다.
오라클
오라클
Oracle Corp
오라클 (Oracle)은 애플리케이션, 플랫폼 및 인프라를 포함하여 기업 정보 기술 (IT) 환경의 모든 측면을 처리하는 제품 및 서비스를 제공한다. 이 회사의 비즈니스에는 클라우드 및 온 프레미스 소프트웨어, 하드웨어 및 서비스가 포함된다. 클라우드 및 온 프레미스 소프트웨어 비즈니스는 SaaS (Software as a Service) 및 PaaS (Platform as a Service) 오퍼링, IaaS (클라우드 인프라로서의 서비스)를 포함하는 클라우드 소프트웨어 및 온 프레미스 소프트웨어, 소프트웨어 라이센스 업데이트 및 제품 지원을 포함하여 세 부문으로 구성된다. 하드웨어 비지니스는 하드웨어 제품 및 하드웨어 지원 부문으로 구성되며당사의 서비스 사업에는 회사의 기타 사업 부문이 포함된다. 서비스 사업에는 컨설팅 서비스, 지원 서비스 및 교육 서비스와 같은 활동이포함된다.
나이키
나이키 Class B
Nike Inc Class B
나이키는 운동화, 의류, 장비, 액세서리 및 서비스의 디자인, 개발, 마케팅 및 판매에 참여하고 있습니다. 당사의 영업 부문에는 북미, 서유럽, 중앙 및 동부 유럽, 대 중국, 일본 및 신흥 시장이 포함됩니다. 당사의 포트폴리오 브랜드는 NIKE 브랜드, Jordan 브랜드, Hurley 및 Converse입니다. 2016년 5월 31일 현재 당사는 NIKE 브랜드 제품을 9개 범주로 집중하였습니다. 달리기, NIKE 농구, 조던 브랜드, 축구(Soccer), 트레이닝, 액션 스포츠, 스포츠웨어(스포츠에서 영감을 받은 생활용품) 및 골프입니다. 남자 트레이닝에는 야구와 미식축구 상품들이 포함되어 있습니다. 또한 크리켓, 라크로스, 테니스, 배구, 레슬링, 걷기 및 야외 활동과 같은 다른 운동 및 레크리에이션 용도를 위해 설계된 제품도 판매합니다. 당사는 NIKE 브랜드 이름으로 다양한 성능 장비 및 액세서리를 판매합니다.
배당월(2월, 5월, 8월, 11월)
배당월(2월, 5월, 8월, 11월) 종목은 AT&T, 버라이즌 커뮤니케이션, 로우스, 마스터카드, 애플, 호멜푸드, 프록터 앤 갬블, 웰타워, 스타벅스
에이티엔티
AT&T Inc
AT&T Inc
에이티엔티는 지주 회사로 이 회사는 전세계의 통신, 미디어 및 기술 서비스 제공 업체이다. 이 기업은 커뮤니케이션 부문, WarnerMedia 부문, 남미 지역 및 Xandr 부문의 네 가지 부문을 운영한다. 커뮤니케이션 부문은 소비자에게 무선 및 유선 통신, 비디오 및 광대역 서비스를 제공한다. 커뮤니케이션 부문의 사업 부문에는 이동성, 엔터테인먼트 그룹 및 비즈니스 유선이 포함된다. WarnerMedia 부문은 장편 영화, TV, 게임 및 기타 콘텐츠를 다양한 물리적 및 디지털 형식으로 개발, 제작 및 배포한다. WarnerMedia 사업부의 사업 부문에는 Turner, Home Box Office 및 Warner Bros가 포함된다. 라틴 아메리카 사업부는 라틴 아메리카의 엔터테인먼트 서비스와 멕시코의 무선 서비스를 제공한다. Viro와 Mexico는 라틴 아메리카 부문의 사업 단위이다. Xandr 부문은 광고 서비스를 제공한다.
로우스 컴퍼니
로우스 컴퍼니
Lowe's Companies Inc
로위스컴퍼니(Lowe's Companies, Inc., Lowe's)는 주거 개선 회사로 약 2,370개의 주거개선 및 철물점을 운영하고 있다. 그 회사는 유지보수, 수리, 리모델링 및 장식용 다양한 제품을 제공한다. 당사는 목재 및 건축 자재, 도구 및 하드웨어, 가전제품, 패션 설비, 거친 배관 및 전기, 잔디 및 정원, 계절 및 야외 생활, 페인트, 바닥재, 목공, 주방 등의 범주에 따른 주택 개량 제품을 제공한다. 회사미국, 캐나다, 멕시코의 고객들에게 서비스를 제공하며 또한 K-12 공교육과 지역사회 개선 사업에 초점을 맞춘 지역사회를 지원한다.
애플
애플
Apple Inc
애플은 모바일 통신 및 미디어 장치, 개인용 컴퓨터 및 휴대용 디지털 음악 플레이어를 설계, 제조 및 판매한다. 이 회사는 다양한 관련 소프트웨어, 서비스, 액세서리, 네트워킹 솔루션 및 타사 디지털 콘텐츠 및 애플리케이션을 판매한다. 이 회사의 시장 부문은 미주, 유럽, 중국, 일본 및 나머지 아시아 태평양 지역이다. 미주 부문은 북아메리카와 남아메리카를 모두 포함한다. 유럽 부문에는 유럽 국가, 인도, 중동 및 아프리카가 포함된다. 중국 부문은 중국, 홍콩 및 대만을 포함한다. 아시아태평양 나머지 부문에는 회사의 다른 운영 부문에 포함되지 않은 호주 및 아시아 국가가 포함된다. 제품 및 서비스에는 iPhone, iPad, Mac, iPod, Apple Watch, Apple TV, 소비자 및 전문 소프트웨어 애플리케이션 포트폴리오, iOS(iPhone OS), OS X 및 watch가 포함된다. OS 운영 체제, iCloud, Apple Pay 및 다양한 액세서리, 서비스 및 지원 서비스를 제공한다.
호멜 푸드
호멜 푸즈
Hormel Foods Corp
호멜 푸즈는 다양한 육류 및 식품 생산에 종사하고 있습니다. 당사는 소매 시장과 건강을 위해 판매되는 상온에서 안정된 식품의 가공, 마케팅 및 판매에 관여하고 Muscle Milk protein 제품을 포함한 영양 제품으로 구성된 Grocery Products 부문, 냉장 식품 부문은 소매, 식품 서비스 및 신선한 제품 고객을위한 브랜드 및 브랜드가없는 돼지 고기, 쇠고기, 닭고기 및 칠면조 제품의 가공, 마케팅 및 판매, 소매, 식품 서비스 및 신선한 제품 고객을위한 브랜드 및 브랜드가없는 칠면조 제품의 가공, 마케팅 및 판매로 구성된 Jennie-O Turkey Store (JOTS), 그리고 회사의 제품을 국제적으로 제조 및 판매하는 Hormel Foods International Corporation을 포함하는 International & Other의 사업부문으로 구성됩니다.
프록터&갬블
프록터 & 갬블
Procter & Gamble Co
프록터 & 갬블은 전 세계 소비자에게 미용, Grooming, Health Care, Fabric & Home Care, Baby, Feminine & Family Care 등 5개 부문의 브랜드를 운영 및 판매하는 기업으로 주로 도매업자,식료품점, 회원 클럽 매장, 약국, 백화점, 유통업체, 유아 매장, 전문 미용 매장, 전자 상거래, 고주파 상점 및 약국을 통해 약 180개 국가와 지역에 제품을 판매한다. 판매 브랜드로는 Olay, Old Spice, Safeguard, Head & Woulders, Pantene, Rejoice, Mac3, Prestobarba, Benus, Cascade, Dawn, Prevreze, Mr. Clean, Bounty, Charmin 등 있다.
배당월(3월, 6월, 9월, 12월)
배당월(3월, 6월, 9월, 12월) 종목은 비자, 존슨앤존슨, 마이크로소프트, 맥도날드, 뱅크 오브 아메리카, 메리어트 호텔, 코카콜라
마이크로소프트
마이크로소프트
Microsoft Corp
마이크로소프트는 기술 제공 기업으로 다양한 소프트웨어 제품, 서비스 및 장치를 개발, 라이센스 및 지원한다. 이 회사의 사업 부문은 생산성 및 비즈니스 프로세스, 인텔리전트 클라우드 및 개인 컴퓨팅을 포함한다. 이 회사의 제품에는 운영 체제, 기기 간 생산성 애플리케이션, 서버 애플리케이션, 비즈니스 솔루션 애플리케이션, 데스크톱 및 서버 관리 도구, 소프트웨어 개발 도구, 비디오 게임, 컴퓨터 시스템 통합업체 및 개발자의 교육 및 인증이 포함된다. 또한 개인용 컴퓨터(PC), 태블릿, 게임 및 엔터테인먼트 콘솔, 전화기, 기타 지능형 장치 및 관련 액세서리를 포함한 장치를 설계, 제조 및 판매하고 있다. 소프트웨어, 서비스, 플랫폼 및 컨텐츠를 고객에게 제공하는 클라우드 기반 솔루션을 비롯한 다양한 서비스를 제공하며, 솔루션 지원 및 컨설팅 서비스를 제공한다.
존슨앤드존슨
존슨앤드존슨
Johnson & Johnson
존슨앤드존슨은 지주 회사로서 헬스 케어 분야의 다양한 제품을 연구, 개발, 제조 및 판매하는 회사로 소비자, 제약 및 의료 기기의 세 가지 부문을 통해 운영된다. 주요 초점은 인간의 건강 및 복지와 관련된 제품이며 소비자 부문에는 베이비 케어, 구강 관리, 스킨 케어, 비처방전 의약품, 여성 건강 및 상처 관리 시장에서 사용되는 다양한 제품이 포함된다. 제약 부문은 면역학, 전염병, 신경 과학, 종양학, 심혈관 및 대사 질환을 포함한 5 가지 치료 분야에 중점을두고 있다. 의료 기기 부문에는 정형 외과, 수술, 심혈관, 당뇨병 관리 및 시력 관리 분야에서 사용되는 다양한 제품이 포함된다. 연구 시설은 미국, 벨기에, 브라질, 캐나다, 중국, 프랑스, 독일, 인도, 이스라엘, 일본, 네덜란드, 싱가포르, 스위스 및 영국에 위치한다.
비자
비자 Class A
Visa Inc Class A
비자는 소비자, 가맹점, 금융 기관, 비즈니스, 전략적 파트너 및 정부 기관을 전자 결제에 연결하는 결제 기술 회사이다. 이 회사는 결제 서비스 부문을 통해 운영된다. 이 회사는 참가자 간의 가치와 정보의 이전을 통해 글로벌 상거래를 가능하게한다. 이 회사의 거래 처리 네트워크는 지불 거래의 승인, 청산 및 결제를 용이하게하며 금융 기관 및 가맹점 고객에게 다양한 제품, 플랫폼 및 부가 가치 서비스를 제공 할 수 있다. 이 회사는 결제량, 거래 횟수 및 유통중인 카드 수를 기반으로하는 소매 전자 결제 네트워크이다. 제품/서비스에는 핵심 제품, 처리 인프라, 거래 처리 서비스, 디지털 제품, 판매자 제품 및 위험 제품 및 지불 보안 이니셔티브가 포함된다.
맥도날드
맥도날드
Mcdonald's Corp
맥도날드 (McDonald 's)는 McDonald 's 레스토랑을 프랜차이즈/운영하는 기업으로 100여 개 이상의 국가에서 다양한 가격대로 판매되는 현지 음식 및 음료 메뉴를 제공한다. 회사의 사업 부문에는 미국, 국제 리드 시장, 고성장시장, 기초 시장 및 기업이 포함된다. 미국 부문은 고객이 원하는 재료로 샌드위치를 만들수 있는 플랫폼을 제공하는 데 중점을 두며고성장 시장 부문에는 중국, 이탈리아, 한국, 폴란드, 러시아, 스페인, 스위스, 네덜란드 및 관련 시장과 같은 시장에서의 매장 운영이 포함된다. 국제 리드 시장 부문에는 호주, 캐나다, 프랑스, 독일, 영국 및 관련 시장과 같은 다양한 시장에서의 회사 운영이 포함며 기초 시장 및 기업 부문은 드라이브 스루 및 배송을 포함하여 매장 운영 및 고객 편의성을 높이는 데 관여하고 있다.
코카콜라
코카콜라
Coca-Cola Co
코카콜라는 음료 회사로 비 알코올 음료 브랜드, 주로 스파클링 음료 및 물, 주스 및 주스 음료, 즉석 차 및 커피, 스포츠 음료, 유제품 및 에너지 음료가 제품군에 포함된다. 이 회사의 사업 지역은 유럽, 중동 및 아프리카, 라틴 아메리카, 북아메리카, 아시아 태평양, 보틀링 투자 및 기업을 포함한다. 이 회사는 코카콜라, 다이어트 콜라, 환타 및 스프라이트를 포함하며 500 가지가 넘는 다양한 무 알코올 음료 브랜드의 라이센스를 판매한다. 또한 이 회사는 스파클링음료, 스틸 음료를 포함한 음료 베이스 및 시럽이라고 불리는 음료 농축액을 마케팅, 제조 및 판매한다.
배당투자 포트폴리오
수익을 많이 내기 위한 공격적인 투자나 잦은 매매보다 최대한 잃지 않고 배당을 통해 꾸준히 주식 수를 늘리는게 배당주 포트폴리오 구축의 핵심 키워드입니다.배당투자 종목 분석 엑셀 파일 필요하신분은 댓글로 메일주소 남겨주세요! 배당투자의 완성은 복리 효과를 얻기 위해 견뎌낸 오랜 시간 인고의 산물입니다. 소수몽키의 추천방법으로 미국 배당주 포트폴리오를 구성해봤어요. 아직은 미완성이고 천천히 조금씩 매수해서 모아보려구요. 다음에는 구입후기도 남길께요 >_<
